Cherchez à savoir si les gestionnaires de portefeuille sont vraiment ajouter de la valeur aux portefeuilles des investisseurs.
Beaucoup seraient surpris d’apprendre que la personne gérant leur argent ne peut être vaut la prime payée par l’investisseur. Lors de la cueillette d’un conseiller financier il ya quelques questions très importantes à poser. Plusieurs fois, ces sont les questions que les conseillers financiers ne savent pas la solution à ou sont embarrassés pour répondre.
Une des questions les plus importantes à poser le gestionnaire du portefeuille de référence est ce qu’ils utilisent pour comparer la performance des portefeuilles d’. La façon dont le gestionnaire répond à cette question nous dira l’investisseur beaucoup sur le gestionnaire. Demandez au responsable d’expliquer pourquoi ils sont la référence en utilisant certains. Beaucoup de gestionnaires se servira d’un fonds indice large pour le benchmark. Ils le feront parce que leurs performances ressemble beaucoup mieux par rapport à un indice général. Aujourd’hui avec la nouvelle technologie il n’ya aucune raison gestionnaires de portefeuille doivent être en utilisant les indices larges comme des repères. Le gestionnaire est à comparer des pommes et des oranges en faisant cela. Pour plus d’informations sur cet examen, Style Zephyr conseiller
Les gestionnaires qui représentent correctement la véritable performance de leurs portefeuilles allons utiliser un “point de repère personnalisé.” Un point de repère personnalisé est créé en trouvant la combinaison d’indices qui représente le mieux la performance du portefeuille. Une façon de le faire est d’utiliser les indices Russell. De cette façon, le gestionnaire est capable de créer un benchmark sur mesure en combinant les caractéristiques de rendement des risques à partir des indices différents.
En faisant cela, le gestionnaire a créé un point de repère pour la comparaison équitable. Il est très probable que d’un index unique serait la meilleure représentation du portefeuille du gérant. Beaucoup de gestionnaires utilisent un seul index pour un benchmark, soit parce que leur performance ressemble beaucoup mieux ou parce qu’ils ne savent pas comment utiliser le logiciel pour créer une référence personnalisée, dans les deux cas l’investisseur devrait chercher un autre conseiller qui va représenter équitablement leurs performance du portefeuille.
Cherchez à savoir si le gestionnaire de portefeuille est réellement qualifiés ou est juste de la chance. Demandez au responsable du portefeuille de ce pourcentage de surperformance peut être attribuée aux compétences du gestionnaire ou de stratégie. Beaucoup de conseillers ne savent pas comment répondre à cette sorte, voici quelques questions importantes à poser.
Demandez ce que le portefeuille investit po Ensuite, demandez quel pourcentage de la performance du portefeuille peut être attribuée à ce qu’il a investi po Par exemple, si le portefeuille est investi dans des actions de différents secteurs qui composent et sont inclus dans le S & P 500, puis demander le gestionnaire de portefeuille quel pourcentage du rendement du portefeuille peuvent être attribuées aux secteurs du portefeuille est investi po Si 100% du rendement du portefeuille peuvent être attribuées aux secteurs des portefeuilles investis dans le gestionnaire crée absolument aucune valeur pour les investisseurs.
En d’autres termes, l’investisseur pourrait facilement investir leur propre argent dans l’ETF qui représentent les secteurs et d’éviter les frais de gestion et d’être mieux lotis. Si 85% de la performance du portefeuille peut être attribuée à ce qui est investi, alors le gestionnaire de portefeuille peut être responsable de 15% de la sur ou sous performance, j’espère plus! Dans ce cas, le gestionnaire de portefeuille peut être responsable de la surperformance et peut être à payer pour gérer l’argent d’un investisseur.
Ces questions vous aideront à déterminer si l’investisseur de leur gestionnaire d’argent a toute compétence. Des questions comme celles-ci aideront les investisseurs acquérir plus de connaissances dans le domaine de la gestion de l’argent.